Une réelle difficulté à trouver un partenaire
compétent et de confiance ?
Il est vrai que parler de sa situation patrimoniale peut parfois s'apparenter à se déshabiller devant son médecin. Le patrimoine est lié à différentes facettes de notre vie et il peut toucher l'intime dans ses répercussions familiales. Pour autant, si les visites médicales ne sont pas toujours agréables, les conséquences d'un bon diagnostic sont primordiales.
Confiance et confidentialité.
Comme la plupart des professions réglementées (avocats, notaires…), nous sommes tenus à un devoir de confidentialité.
En outre, nous plaçons l'humain au cœur de notre conception du métier. La confiance réciproque et la qualité de la relation constituent les conditions essentielles à toute collaboration mutuellement fructueuse.
La sécurisation de votre patrimoine.
Contrairement à une banque, nous avons une responsabilité globale sur le conseil et son adéquation à la situation du client. À aucun moment vous ne perdez la main sur vos placements. Vos avoirs restent dans une banque ou chez un assureur, avec votre autorisation, nous pilotons vos placements financiers en fonction de votre profil choisi (prudent, équilibré, offensif).
Une visibilité constante de votre patrimoine.
Nous vous envoyons régulièrement une note d'information sur les marchés et chaque année nous vous fournissons le bilan exact de ce qui a été réalisé. Des reportings lisibles vous permettent de comparer et de connaitre la rentabilité exacte de vos investissements.
Sélectionner les meilleurs produits pour nos clients en toute indépendance.
Les conseils dispensés par les banques sont rarement neutres. Leur finalité est de conduire le client à souscrire à ses produits financiers et de l'inciter à déposer son argent dans ses établissements. Nous sommes en relation avec tous les grands établissements financiers et nous ne sommes liés à aucun en particulier. Notre objectif est de sélectionner les meilleurs produits pour nos clients en toute indépendance.
Transparence sur notre rémunération.
La source de nos revenus est transparente et équitable. Elle provient d'une part des rétrocessions générés par la vente de produits financiers et immobiliers et d'autre part des différents honoraires des lettres de mission proposés à nos clients.
Nos interventions ne génèrent aucun surcoût : les rétrocessions sur les produits immobiliers et financiers ne s'ajoutent pas, mais sont partagés avec les établissements concernés. Quant à nos honoraires, le coût est établi en fonction de la complexité et donc du temps passé.
Ainsi, le prix une mission d'étude (diagnostic et stratégie) est de l'ordre de 500 à 4 000€ HT.
Le coût du suivi annuel s'échelonne de 500 à 8 000€ HT.
Notre atout maître ? une approche réellement personnalisée de votre patrimoine