DEVENIR CLIENT

Combien ça coûte ?

Nous fonctionnons par forfait, le coût est établi en fonction de la complexité et donc du temps passé. Ainsi, le prix une mission d'étude (diagnostic et stratégie) est de l'ordre de 500 à 4 000 € HT. Le coût du suivi annuel s'échelonne de 500 à 8 000 € HT.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Nous sommes totalement transparents sur notre rémunération. Elle provient des stratégies et suivis annuels et d'autre part de la marge réalisée sur les produits vendus. Nous avons une totale indépendance sur les produits financiers ou immobiliers que nous préconisons. Seules leurs performances et leur bon rapport qualité/prix orientent notre choix.
En résumé notre intervention ne coûte pas plus chère qu'une gestion en directe avec les différents interlocuteurs, avec moins d'implication et plus de sécurité.

Comment se déroule votre intervention ?

Notre analyse et nos préconisations sont d'autant plus pertinentes que nous avons bien saisi les paramètres de votre situation patrimoniale ainsi que vos besoins et aspirations.

Une vision stratégique globale à l'écoute de vos objectifs

Un premier entretien, nous permet d'avoir un aperçu global de votre patrimoine, de déceler les éventuelles problématiques et d'envisager avec vous les orientations d'action possible.

Bien vous connaître : la collecte des données

Nous procédons ensuite dans le cadre de la lettre de mission, à une collecte exhaustive de tout ce qui constitue votre situation (statut familial, patrimoine mobilier, financier, entreprise…). Il est à noter que nous travaillons à une gestion dématérialisée de vos papiers les plus importants. Nous ne redemandons jamais les informations déjà en notre possession.

La lettre de mission d'étude : présentation de notre stratégie

Nous vous présentons une stratégie avec des objectifs à court, moyen et long terme. C'est un moment clé qui nous permet de valider ce que nous avons compris de vos aspirations. Nous prenons le temps de vous expliquer chaque détail de notre approche, nous répondons à toutes vos questions et, éventuellement, corrigeons notre plan d'action en fonction de vos remarques.

La lettre de mission de suivi : vous accompagner sur le long terme

Afin de mettre en œuvre votre stratégie, nous proposons une lettre de mission pour l'année en cours. Cet accompagnement annuel peut être reconduit chaque année. En effet, nous inscrivons, notre mission dans la durée, toutefois vous pouvez interrompre notre collaboration à tout moment.

Mise en œuvre et suivi : vous gardez la main

Vous êtes impliqués à toutes les étapes de notre plan d'action, nous sélectionnons pour vous les projets intéressants, procédons à des appels d'offre et des mises en concurrence, préparons tout ce qui peut faciliter la mise en œuvre mais à aucun moment vous ne perdez pas la main sur ce qui est engagé. Si besoin est, nous vous recommandons des professionnels dont nous connaissons le sérieux et la compétence.
Il est à noter que ce suivi comprend la préparation de vos documents fiscaux (déclaration des revenus, ISF).

L'interlocuteur privilégié vous accompagne à chaque étape

Vous disposez d'un interlocuteur privilégié, dédié au suivi de votre stratégie. Il connaît votre situation vous contacte régulièrement pour vous présenter les différentes options possibles, les produits sélectionnés à votre attention et les régulières avancées.
Il est à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations.

Etre bien informé : bilan, compte internet et note d'information

Dans le cadre de notre suivi annuel, nous vous présentons un rapport de tout ce qui a été entrepris (reporting).
Ce bilan vous permet d'avoir une vision globale de votre patrimoine et de son évolution. Nous travaillons actuellement à un compte sur internet via un accès sécurisé. Ce dernier devrait vous offrir une vision instantanée de votre patrimoine et vous informer de l'état précis de vos investissements à tout instant.
Par ailleurs, nous vous envoyons régulièrement une note d'information sur les marchés.