Investir dans une foncière non cotée
L’alternative aux placements financiers alliant rendement et maîtrise de la fiscalité.
Les différents fonds proposés par ces foncières permettent aux clients de choisir et d’orienter leur stratégie d’investissement avec une fiscalité adaptée à leur situation, selon qu’ils recherchent une capitalisation à terme ou des revenus réguliers faiblement imposés.
L’immobilier est un vecteur de rendement pour les investisseurs. Ce rendement peut être réalisé soit par l’acquisition de biens loués le plus souvent à des grandes sociétés, soit en réalisant des constructions neuves ou des réhabilitation lourdes qui seront ensuite revendues avec une marge.
Dans le premier cas, la qualité et la pluralité des locataires mais aussi le choix de bâtiments adaptés aux nouvelles tendances (co-working, labels environnementaux…), sont les facteurs clés de d’un rendement élevé et d’un risque maîtrisé.
Dans le deuxième cas, ces sociétés non cotées ont une stratégie fondée sur l’investissement d’actifs à forte valeur ajoutée. Afin de faire face aux risques systémiques du marché, les durées de portages sont courtes (de 12 à 36 mois).
Les stratégies de plus-values à court terme s’inscrivent dans une logique de capital investissement permettant d’avoir un objectif de rendement de 6 à 8% par an, les performances sont traçables et prévisibles, et avec une fiscalité attractive lors de la revente des parts. La durée d’investissement conseillée se situe entre 6 et 8 ans.
Horizon AM & Keys AM, deux types de foncières spécialisées dans la gestion d’actifs immobiliers.
Horizon AM présente une approche innovante de l’immobilier français et allemand, avec des projets de promotions et de réhabilitations. Les fonds sont soumis sous forme de :
- Club Deal, permettant aux souscripteurs de voter l’ensemble des investissements et désinvestissements sur chaque projet, et ce pendant toute la durée des fonds.
- SLP (Société de Libre Participation), qui est une véritable innovation sur le marché français permettant d’apporter des solutions souples, compétitives et sécurisées pour le financement de projets immobiliers en France et en Allemagne
- Agrément ESUS, (Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale), avec une stratégie d’investissement social et solidaire, permettant au souscripteur une réduction d’impôt tout en permettant le développement du logement social et l’accès à la propriété
Keys AM a pour objectif de créer un véritable parc immobilier avec des actifs à la pointe de l’innovation. Plus de 875 M€ d’actifs, représentés par une cinquantaine de biens.
Actuellement 2 fonds sont ouverts à la souscription :
- Keys Value Added II, SLP ayant pour objet principal l’acquisition de biens immobiliers désuets mais avec des emplacements premium en vue de créer de la valeur puis de les revendre. Le fonds offre la possibilité d’obtenir des rendements élevés dans le cadre d’une fiscalité très attractive.
- Keys Sélection est un FPS (Fonds Professionnel Spécialisé), il gère une activité classique de foncière, en achetant ou en construisant des immeubles loués à des entreprises. Sa spécificité est plus liée à la typologie des biens en adéquation avec les nouvelles attentes des entreprises (ex : Mama Works qui est le volet entreprise co-working du Mama Shelter).
XENIA gestion privée vous propose un accompagnement global sur les stratégies d’investissement en immobilier non coté en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux.
Pour découvrir l’ensemble de ces offres et avoir davantage de précision nous vous invitons à nous contacter.
